機(jī)器人搶華爾街業(yè)務(wù) 未來(lái)十年管理資產(chǎn)將破萬(wàn)億

　　據(jù)BI報(bào)道，機(jī)器人顧問(wèn)正在贏得較年輕投資者的注意，而且終有一天會(huì)成為一個(gè)萬(wàn)億美元規(guī)模的行業(yè)。即便是華爾街銀行業(yè)愿意承認(rèn)這一點(diǎn)。

　　3日，花旗集團(tuán)發(fā)布一項(xiàng)報(bào)告，題為《機(jī)器的崛起：零售革命》。

　　該報(bào)告指出，在從2012年到2014年年底的短短兩年內(nèi)，機(jī)器人顧問(wèn)已經(jīng)將自己的資產(chǎn)規(guī)模從“身無(wú)分文”變成140億美元，并且還有繼續(xù)壯大的趨勢(shì)。根據(jù)報(bào)告中的推測(cè)數(shù)據(jù)，在未來(lái)10年內(nèi)，機(jī)器人顧問(wèn)管理下的資產(chǎn)規(guī)模將以越來(lái)越快的速度擴(kuò)充，至5萬(wàn)億美元。

　　目前，包括嘉信理財(cái)和貝萊德(Black Rock)在內(nèi)的一些大企業(yè)玩家，已經(jīng)注意到機(jī)器人顧問(wèn)的增長(zhǎng)潛力。今年早些時(shí)候，嘉信理財(cái)發(fā)布了屬于自己的在線理財(cái)管理工具。貝萊德則選擇通過(guò)購(gòu)買(mǎi)而非自創(chuàng)來(lái)進(jìn)軍機(jī)器人顧問(wèn)業(yè)務(wù)。上個(gè)月，該集團(tuán)宣布將收購(gòu)理財(cái)初創(chuàng)公司FutureAdvisor，凸顯了機(jī)器人理財(cái)顧問(wèn)行業(yè)的發(fā)展。業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，科技將迅速重塑金融理財(cái)市場(chǎng)的格局。

　　Future Advisor是一家總部位于舊金山，由兩位前微軟工程師創(chuàng)立的高科技公司。該公司為負(fù)擔(dān)不起、或不愿直接面對(duì)面接觸傳統(tǒng)經(jīng)紀(jì)人的投資者，提供資產(chǎn)分配建議。近年來(lái)，通過(guò)計(jì)算機(jī)運(yùn)算，結(jié)合客戶的投資目標(biāo)，收入和納稅情況，為客戶打造專(zhuān)業(yè)、理性的投資組合，將人為干涉因素降至最低的“機(jī)器人理財(cái)顧問(wèn)”，在美國(guó)資產(chǎn)管理領(lǐng)域已經(jīng)越來(lái)越受歡迎。

　　花旗指出，隨著機(jī)器人顧問(wèn)越來(lái)越受投資者關(guān)注，美國(guó)的LPL Financial Holdings和RCS資本公司正面臨最大的競(jìng)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn)，而歐洲Hargreaves Lansdowne和St.James Place的日子也會(huì)越來(lái)越不好過(guò)。

　　花旗的報(bào)告表示，“我們認(rèn)為，受累于機(jī)器人顧問(wèn)的異軍突起，整個(gè)理財(cái)行業(yè)的顧問(wèn)費(fèi)用將面臨下行壓力。其中LPLA和RCAP的營(yíng)收和利潤(rùn)都會(huì)受到?jīng)_擊。”

　　也提供理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的大銀行，將不得不密切關(guān)注“鬼鬼祟祟”且規(guī)模較小的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手。隨著理財(cái)行業(yè)越來(lái)越轉(zhuǎn)向數(shù)字化，大型銀行要想保住數(shù)萬(wàn)億美元的業(yè)務(wù)，就必須時(shí)刻保持警惕。

　　令傳統(tǒng)玩家欣慰的是，花旗的報(bào)告包含的不完全是壞消息。

　　報(bào)告稱(chēng)，“我們認(rèn)為，仍然有需要面對(duì)面服務(wù)的領(lǐng)域。對(duì)于那些較高價(jià)值的資產(chǎn)投資組合來(lái)說(shuō)，客戶需要的仍是可直接交流的高質(zhì)建議。”